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购万元以上预付卡须实名

发布时间:2020-01-14 18:23:53 阅读: 来源:完井缓蚀剂厂家

阅读提示

去年5月,国家七部委联合发布《关于规范商业预付卡管理的意见》,初步对商业预付卡管理作了规范。近日,央行出台《支付机构预付卡业务管理办法》,规定从11月1日起,一次性购买万元以上预付卡的消费者,须出示身份证等证件,发卡商业机构必须实名登记。记者走访发现,预付卡实名制扬州已有商家实行。业界认为,仅对购买行为实名制还不够,还需规范使用行为实名制。

管理新规

购万元以上预付卡须实名

《办法》规定,单张记名预付卡资金限额不超过5000元,单张不记名预付卡资金限额不超过1000元。

个人或单位购买记名预付卡,或一次性购买不记名预付卡1万元以上的,应当使用实名并提供有效身份证件。发卡机构应当登记购买人的身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件或影印件。

此外,单位一次性购买预付卡5000元以上,个人一次性购买预付卡5万元以上,或办理一次性5000元以上预付卡充值业务的,应当通过银行转账等非现金结算方式,不得使用现金,以增加购卡和充值透明度。

业内解读

出台此规意在预防犯罪

扬州商界一不愿透露姓名人士说,国家出台此项新规意在预防洗钱等犯罪活动。“有人会利用购物卡不用实名制的漏洞,从事洗钱等犯罪活动。”他表示,也存在助长赠送“无名”购物卡的不正之风。“购物卡实名制后,如果还有人胆敢从事洗钱等违法犯罪活动,公安机关就可以"按图索骥",惩治犯罪活动。”

扬州落地

商家盼消费也能实名制

记者走访了扬州市区部分商家。在一大型百货商场的购物卡发行中心,工作人员告诉记者,他们已经实行购物卡实名制。“不记名的预付卡不超过1000元,记名的预付卡不超过5000元。”她说,按照实名制的操作看,有很多顾客会将大额的记名预付卡,换成若干个1000元以下的预付卡,以规避实名制。

她认为,若要实名制真正能奏效,不能停留在购卡人实名制这一层面。“购卡人不一定是持卡人,要对消费的持卡人有所限制,最好也是实名制。”她说,如果购买卡时实名制,使用卡时须出示身份证,身份证与购卡人的信息吻合后才能刷卡消费。这样才能有效避免因“卡”带来的洗钱、腐败等犯罪活动。 记者 朱轩卿

读报

词典

预付卡

据了解,所谓的预付卡,是指消费者未消费,先期向商家预支付的充值卡。市民手中的公交市民卡、美容卡、超市的购物卡,都属于预付卡的范畴。预付卡分为记名预付卡和不记名预付卡。记名预付卡是指业务处理系统中记载持卡人身份信息的预付卡,不记名预付卡是指业务处理系统中不记载持卡人身份信息的预付卡。

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